1. Zweck und Geltungsbereich
Diese Richtlinie beschreibt die Grundsätze und Verfahren, die JustCasino im Bereich der Geldwäscheprävention (Anti-Money Laundering, AML) und der Kundenidentifizierung (Know Your Customer, KYC) anwendet. Sie gilt für alle registrierten Nutzerkonten und alle Transaktionen, die über die Plattform unter justcasino.com abgewickelt werden.
Die Einhaltung von AML- und KYC-Vorschriften stellt eine gesetzliche Pflicht dar. Die Verarbeitung personenbezogener Daten im Rahmen dieser Richtlinie erfolgt auf Grundlage vertraglicher Notwendigkeit sowie gesetzlicher Verpflichtungen gemäß den geltenden Glücksspiel- und Geldwäschegesetzen.
Online-Glücksspielanbieter gelten international als Hochrisikosektor im Bereich der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diesem Risiko wird durch strukturierte Identitätsprüfungen, laufende Transaktionsüberwachung und die Zusammenarbeit mit zuständigen Behörden begegnet.
2. KYC-Verfahren - Identitätsverifizierung
2.1 Pflicht zur Identitätsverifizierung
Jeder Nutzer ist verpflichtet, seine Identität gegenüber JustCasino nachzuweisen, bevor Echtgeldtransaktionen durchgeführt werden können. Die Verifizierung umfasst mindestens folgende Angaben und Dokumente:
- Vollständiger Name
- Geburtsdatum
- Wohnadresse
- Amtliches Lichtbilddokument (z. B. Reisepass, Personalausweis oder Führerschein)
JustCasino ist berechtigt, zusätzliche Dokumente anzufordern, wenn dies zur Erfüllung gesetzlicher Anforderungen oder zur Risikobewertung erforderlich ist. Dazu können insbesondere Adressnachweise, Nachweise über die Herkunft von Geldern oder weitere Identifikationsdokumente gehören.
2.2 Altersverifizierung
Die Nutzung der Dienste von JustCasino ist ausschließlich Personen ab 18 Jahren gestattet. Die Altersverifizierung ist Bestandteil des KYC-Prozesses und wird vor der Freischaltung des Kontos für Echtgeldtransaktionen durchgeführt. Konten, bei denen die Altersverifizierung nicht erfolgreich abgeschlossen werden kann, werden gesperrt.
2.3 Konsequenzen bei fehlender Mitwirkung
Verweigert ein Nutzer die Bereitstellung der erforderlichen Dokumente oder Informationen, ist JustCasino berechtigt:
- das Konto vorübergehend einzuschränken,
- ausstehende Transaktionen zurückzuhalten,
- das Konto dauerhaft zu schließen.
Diese Maßnahmen dienen der Erfüllung gesetzlicher Pflichten und stellen keine Ermessensentscheidung dar.
3. AML-Maßnahmen - Geldwäscheprävention
3.1 Risikobasierter Ansatz
JustCasino wendet einen risikobasierten Ansatz an. Nutzerkonten und Transaktionen werden anhand von Risikoprofilen bewertet. Faktoren, die in die Risikobewertung einfließen, umfassen unter anderem Transaktionsvolumen, Transaktionshäufigkeit, geografische Herkunft und Verhaltensauffälligkeiten.
3.2 Laufende Überwachung
Konten und Transaktionen werden fortlaufend auf Anzeichen verdächtiger Aktivitäten überwacht. Dazu gehören unter anderem:
- ungewöhnliche Ein- und Auszahlungsmuster,
- Transaktionen ohne erkennbaren wirtschaftlichen Zweck,
- Aktivitäten, die auf eine missbräuchliche Nutzung des Kontos hindeuten.
3.3 Verstärkte Sorgfaltspflichten
Bei Nutzern, die als Hochrisikokunden eingestuft werden, finden verstärkte Sorgfaltspflichten (Enhanced Due Diligence, EDD) Anwendung. Dies kann insbesondere umfassen:
- erweiterte Dokumentenprüfung,
- Nachweise zur Herkunft von Geldern,
- engmaschigere Transaktionsüberwachung.
3.4 Meldung verdächtiger Aktivitäten
JustCasino ist gesetzlich verpflichtet, verdächtige Aktivitäten den zuständigen Behörden und Regulierungsstellen zu melden. Diese Meldepflicht besteht unabhängig von der Höhe der betroffenen Beträge. JustCasino ist nicht berechtigt und nicht verpflichtet, betroffene Nutzer über eine solche Meldung zu informieren.
4. Datenspeicherung und Aufbewahrungsfristen
JustCasino speichert alle im Rahmen des KYC-Prozesses erhobenen Daten sowie die vollständige Finanztransaktionshistorie für einen Mindestzeitraum von fünf Jahren. Diese Aufbewahrungspflicht ergibt sich aus den anwendbaren Glücksspiel- und AML-Vorschriften.
Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist werden personenbezogene Daten gelöscht oder anonymisiert, sofern keine weiteren gesetzlichen Pflichten einer Löschung entgegenstehen.
Aufbewahrungsgegenstand - Mindestspeicherdauer
KYC-Dokumente und Identifikationsnachweise - 5 Jahre
Finanztransaktionshistorie - 5 Jahre
Kontobezogene Kommunikation - Dauer der gesetzlichen Pflicht
5. Datenweitergabe an Behörden und Dritte
JustCasino gibt personenbezogene Daten in folgenden Fällen an Dritte weiter:
- An Behörden und Regulierungsstellen: zur Erfüllung gesetzlicher und regulatorischer Verpflichtungen, einschließlich der Beantwortung behördlicher Anfragen.
- An Anti-Betrugs- und Kreditauskunfteien: zur Durchführung von Identitätsprüfungen, zur Betrugsprävention und zur Verifizierung finanzieller Informationen.
- An Dienstleister: soweit diese Aufgaben im Bereich Zahlungsabwicklung, Kundensupport, Systemadministration oder Spielebereitstellung übernehmen und soweit dies zur Vertragserfüllung erforderlich ist.
- Im Fall von Unternehmenstransaktionen (Fusionen, Übernahmen, Unternehmensverkäufe): zur Übertragung von Daten an den jeweiligen Rechtsnachfolger, sofern dieser vergleichbare Datenschutzstandards einhält.
Eine Weitergabe zu Marketingzwecken erfolgt ausschließlich auf Grundlage einer ausdrücklichen Einwilligung des Nutzers.
6. Rechte der betroffenen Personen
Nutzer haben im Zusammenhang mit der Verarbeitung ihrer personenbezogenen Daten insbesondere folgende Rechte:
- Auskunftsrecht: Recht auf Auskunft über die zu ihrer Person gespeicherten Daten.
- Recht auf Berichtigung: Recht auf Berichtigung unrichtiger oder unvollständiger Daten.
- Recht auf Löschung: Recht auf Löschung der Daten, soweit keine gesetzlichen Aufbewahrungspflichten entgegenstehen.
- Widerspruchsrecht: Recht auf Widerspruch gegen die Verarbeitung der Daten zu Direktmarketing- und Profilingzwecken.
- Recht auf Datenübertragbarkeit: Recht auf Übermittlung der bereitgestellten Daten in einem strukturierten, gängigen und maschinenlesbaren Format.
- Widerrufsrecht: Recht, erteilte Einwilligungen jederzeit mit Wirkung für die Zukunft zu widerrufen.
Anfragen zur Ausübung dieser Rechte sind schriftlich an folgende Adresse zu richten: [email protected]
JustCasino bearbeitet Anfragen innerhalb der gesetzlich vorgesehenen Fristen. Soweit gesetzliche Aufbewahrungspflichten einer vollständigen Löschung entgegenstehen, erfolgt ein entsprechender Hinweis an den Nutzer.
7. Hinweis für Nutzer aus der Schweiz
Der Schweizer Markt für Online-Glücksspiel unterliegt strengen regulatorischen Anforderungen. Die Eidgenössische Spielbankenkommission (ESBK) ist die zuständige Aufsichtsbehörde für konzessionierte Spielbanken in der Schweiz. Schweizer Regulierungsvorschriften verlangen, dass KYC-Prüfungen vor Aufnahme der Geschäftsbeziehung abgeschlossen werden und dass Anbieter ein dokumentiertes Risikoprofil für jeden Kunden führen.
Nutzer mit Wohnsitz in der Schweiz werden darauf hingewiesen, vor der Nutzung von Online-Glücksspielangeboten zu prüfen, ob der jeweilige Anbieter über eine gültige Konzession der ESBK verfügt. Informationen zur Lizenzierung von JustCasino sind über den Kundensupport erhältlich.
8. Kontakt
Für Fragen zu dieser Richtlinie, zur Identitätsverifizierung oder zur Verarbeitung personenbezogener Daten steht der Kundensupport von JustCasino über den Live-Chat auf justcasino.com sowie per E-Mail unter [email protected] zur Verfügung.